股票交易cgt我要疯了…

xiaochuan39

今年买卖股票比较多。tax return的时候我都要爆了。每个stock sale都是一个cgt event，然后都要计算cgt。这还不是简单的加减，需要用到FIFO算法，还要加上brokage。ATO不提供什么工具。这么人工算太费时间了。其他付费的服务又很贵又不是澳洲专用的。不是很准确。

作为一名程序员，干脆写了个程序用算法解决了这个问题。不过目前只支持commsec平台。完全免费。有需要的同学可以试一下，给一下回馈。

https://stockcgt.web.app/

Lomo

IB开户在澳洲，IB网站上报表专门有税务报表一栏。 会把这些给做出来。
如果IB开户在美国，就比较悲剧。

新澳之旅

借帖子问一下群友们有推荐的会计了解美股投资特别是期权的，会熟悉ib的吗？谢谢

clovedsm

最近看了一圈 只有etf的话可以用betashares direct 每年一张statement完事了 股票的话 我觉得还是offshore账户弄美股吧 澳股真没啥意思

HSBY1

大家今年ETF 的statement收到了吗？

diego

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44587880&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-21 14:59
我没用过这2个平台。但在用commsec和etoro，不会上传给ATO。
唯一ATO知道的就是commsec卖股票的event，AT ...

我也也用Commsec买股， 但是配息是一家叫ComputerShare通知的，这样的配息是有pre-fill在ATO里的

所以我才对其他平台的配息产生疑惑。

xiaochuan39

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44587844&ptid=1833583" target="_blank">diego 发表于 2024-8-21 14:45
借此帖问问
1. 经由TigerTrade 和 MooMoo 买美股， 配息会自动上传ATO吗？配的是美元，怎么自己填啊
？

我没用过这2个平台。但在用commsec和etoro，不会上传给ATO。
唯一ATO知道的就是commsec卖股票的event，ATO知道的

diego

借此帖问问
1. 经由TigerTrade 和 MooMoo 买美股， 配息会自动上传ATO吗？配的是美元，怎么自己填啊
？

2. 经由 Vanguard Australia 买ETF 配息会自动上传ATO吗？ 因为配息自动再投入，根本没看过配了多少。

明明申请这些投资账户时都交过税号了，怎么还是这么不自动化。

Alexxu717

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563550&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-12 09:48
请问你用哪个交易平台？我一般就用commsec，没有提供任何工具啊。

commsec真是不友好，其他券商都会自动计算盈亏的

joaquin

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44564103&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-12 12:04
请问一下，为什么我买的VGHG这个etf没有cost base的问题？ 我每年的tax statement就是commSec提供的，com ...

你是说VDHG？
Vanguard肯定会发tax statement 给你，跟你用哪个平台没有关系。

日常基金有交易，基本都是会有adjustment的。跟你自己的买入卖出没关系。
每年都要根据他们提供的AMIT cost base net amount 更改。
我是用Excel 自己算的。

syd8888

吃了一个惊 发表于 2024-8-12 22:39
ETF每年7月底8月初都会发一个Tax Statement，上面有写AMIT cost base什么的。

按我的理解，即使你自己今 ...

会计也是用excel算，上次还给我算错了…会计太忙他们也没时间用心算 还不如自己算

吃了一个惊

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44564103&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-12 12:04
请问一下，为什么我买的VGHG这个etf没有cost base的问题？ 我每年的tax statement就是commSec提供的，com ...

ETF每年7月底8月初都会发一个Tax Statement，上面有写AMIT cost base什么的。

按我的理解，即使你自己今年不卖任何股票，依旧有可能产生capital gain，在这个tax statement上会写（18A 18H），并且你会要交税，这是因为ETF帮你卖了股票，例如指数基金要追踪指数，就需要不断调整持仓（比如卖出苹果买入微软），这个过程产生的capital gain是算在你头上的。这个会如何影响我们的cost base呢？我不知道。所以今年我卖了股票就找了会计报税，不卖股票的年份我一般自己报。

Lithiumfanboy

一年花个$300多块钱用sharesight给你算的明明白白

lucas097

记得持有年数超过一年cgt收入按50%计算

anklos

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563550&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-12 09:48
请问你用哪个交易平台？我一般就用commsec，没有提供任何工具啊。

commsec不记得了。

这个是银行，不是专业的股票交易平台。手续费高而且功能少。

澳洲这边可以用IB，特别是方便美股交易

凯瑟琳琳

我7月1号清仓，把麻烦留给下一年

冰与火之歌

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563543&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-12 09:47
我以前就用sharesight的。工作原理和我做的这个网站一样的。但sharesight每年要交几百年费，我这个免费随 ...

不用包年的， 只要交一个月的会员 25多刀，把capital gain report拉出来，然后下个月退回到免费会员就可以了，每年都如此炮制即可，记录不会消失
(reddit上有人问过，sharesight的管理员是这么回答的）

xiaochuan39

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563823&ptid=1833583" target="_blank">吃了一个惊 发表于 2024-8-12 10:50
计算CG的难点在于cost base，一方面相关的fees要算入，另一方面ETF distribution会不断改变cost base。 ...

请问一下，为什么我买的VGHG这个etf没有cost base的问题？ 我每年的tax statement就是commSec提供的，computer share上也没提这个。
我看一下这个是AMIT member的ETF fund才有的？

xiaochuan39

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563097&ptid=1833583" target="_blank">joaquin 发表于 2024-8-12 00:57
股票还算好的拉
我上次卖了些ETF，每年都要重新算cost base，差点没昏死过去。。。。 ...

我不是太了解，但好像这又是另外一种算法。我卖出的股票和etf都没有cost base问题。

但好像HDNQ这种ETF是AMIT member，然后就要加入cost base的adjustment。这个在link market上有annual tax statement里有提供。
但目前我还没卖过这个ETF，不是很了解ATO需要我怎样计算。理论上我可以加入到我的这个app里。

aawinner

买卖份数对齐就能省去很多麻烦，我最多合并着卖，不拆着卖

zhan0313

把买好的打印出来放一叠，卖的时候看好卖哪张抽出来，股数对好，一买一卖两张，这样不会混。
不用fifo,这个只是推荐算法。你可以自己决定卖哪些，拆开卖也没问题，只要自己记录好就行

yelleft

正是因为这个原因, 我大幅度减少了交易次数.
事实证明,这有效的减少了高吸低抛操作的次数....
总的来说, 好处大于坏处.

hehua53

股票交易平台不是会每年给个 tax report 吗

吃了一个惊

计算CG的难点在于cost base，一方面相关的fees要算入，另一方面ETF distribution会不断改变cost base。

Poweregg

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563561&ptid=1833583" target="_blank">xiaochuan39 发表于 2024-8-12 09:50
等你卖的时候就知道痛苦了。 每次卖都要运用一定的法则比如FIFO来计算每一笔卖出所对应的买入来计算差价 ...

我如果卖出，基本是清仓某个股票，该不难算

xiaochuan39

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563273&ptid=1833583" target="_blank">Poweregg 发表于 2024-8-12 08:01
楼主厉害啊
还好我交易不多，一年买一两次

等你卖的时候就知道痛苦了。 每次卖都要运用一定的法则比如FIFO来计算每一笔卖出所对应的买入来计算差价的。

xiaochuan39

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44562997&ptid=1833583" target="_blank">anklos 发表于 2024-8-11 22:46
FIFO为什么还要你手动算？股票交易软件都支持的啊

手动是你为了每年不同情况选择盈亏数额来优化当年的退税 ...

请问你用哪个交易平台？我一般就用commsec，没有提供任何工具啊。

xiaochuan39

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563068&ptid=1833583" target="_blank">gavin519 发表于 2024-8-11 23:51
不是有sharesight? 或者交易多的话 按trader 算收入？

我以前就用sharesight的。工作原理和我做的这个网站一样的。但sharesight每年要交几百年费，我这个免费随便用。
我市面上找了一下可以用的软件，很少，也就sharesight是最大的。其他基本没找到适合的软件。

Poweregg

楼主厉害啊
还好我交易不多，一年买一两次

maatthew

[url=http:/oursteps.co/[url=http:/oursteps.co/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&pid=44563097&ptid=1833583" target="_blank">joaquin 发表于 2024-8-12 00:57
股票还算好的拉
我上次卖了些ETF，每年都要重新算cost base，差点没昏死过去。。。。 ...

为什么eft每年都要重新计算cost base呢